Қаржы және сақтандыру компаниясына сайт әзірлеу

Төменде — портфолиомыздағы кейс сипаттамалары бойынша әр жобада не істегеніміз.

• Centras Insurance — сақтандыру компаниясының корпоративтік сайты. Сайтта компанияның кез келген сақтандыру түріне өтінім беруге, құжаттар мен есептерді жүктеп алуға, жаңалықтарды оқуға және сайт ішіндегі іздеу арқылы қажетті ақпаратты табуға болады. Беттер мен контентті басқаратын жеке панель әзірледік, ал өтінімдер Битрикс24 CRM-іне түседі.
• Risk Expert — нөлден жасалған сақтандыру компаниясының сайты. Сақтандыру түрлері және әр түрдің ішіндегі сақтандыру өнімдері басқару панелінен қосылады, ал әр бөлімге жеке форма жасадық — құн калькуляторы немесе өтінім. Ескі сайттан көшкенде барлық URL-дің 301-редиректтерін баптап, SEO-оңтайландыру жүргіздік. Екінші кезеңде клиенттің жеке кабинетін, полистерді онлайн сату құралдарын және құжат айналымын автоматтандыруды қолға алдық. Мерзімі — 50 күн.
• BCC Invest — инвестициялық компанияның корпоративтік сайты: фирмалық стильдегі жеке дизайн, компания мен лицензиялар туралы бөлімдер, инвестициялық өнімдер желісі мен инвестициялау шарттары, жаңалықтар, шолулар, бейнелер мен сарапшылар блогы бар аналитика бөлімі. Сайт клиенттік деректермен, инвестициялық өнімдермен және операциялармен жұмыс істеу үшін банктің ішкі жүйелерімен интеграцияланған, ал контентті компания CMS арқылы өзі жаңартады. Мерзімі — 50 жұмыс күні.
• CCLOAN — микроқаржы ұйымына Laravel және Vue.js негізінде нөлден әзірленген финтех-портал. Клиент қашықтан биометриялық сәйкестендіруден өтіп, бөлімшеге бармай-ақ қарызды онлайн алады. Мерзімі — 80 жұмыс күні.
• Tayyab Auto — Nuxt пен Laravel-де жасалған, автокөліктерді халал бөліп төлеу арқылы сататын портал: мақұлдауға өтінімді тікелей смартфоннан беруге болады, сайттың ыңғайлы мобильді нұсқасы бар. Мерзімі — 15 жұмыс күні.
• «Главбух» — бухгалтерлік есеп орталығының нөлден жазылған корпоративтік сайты: стандартты емес санаттары бар жеке CMS, бірегей мәтіндер, мобильді нұсқа және SEO-оңтайландыру. Мерзімі — 30 күн.

Сақтандырушының, МҚҰ-ның және брокердің міндеттері әртүрлі, бірақ ортақ қағида біреу: шарттар қоңыраусыз түсінікті болуы керек, ал өтінімді бір-екі минутта жіберуге болуы тиіс. Компания түріне қарай мыналарды қарастырамыз.

Сақтандыру компаниясы

Жеке тұлғалар мен бизнеске арналған сақтандыру түрлерінің каталогы, әр өнімнің шарттары, сақтандыру төлемі қарастырылмайтын жағдайлар мен шығынды реттеу тәртібі жазылған беті, полис құнының калькуляторы, онлайн өтінім, ал келесі қадамда — полисті онлайн сатып алып, картамен төлеу. Жеке бөлім — «Сақтандыру жағдайы»: не істеу керек, қандай құжаттар жинау керек, қайда хабарласу керек. Сонымен қатар Centras Insurance пен Risk Expert сайттарындағыдай құжаттар, сақтандыру ережелері, есептілік және жаңалықтар.

МҚҰ және онлайн несиелеу

Сома мен мерзімді таңдауға болатын қарыз калькуляторы, артық төлемнің түсінікті есебі, онлайн сауалнама және төлем кестесі мен онлайн өтеу мүмкіндігі бар қарыз алушының жеке кабинеті. Толықтай қашықтан беру үшін — CCLOAN порталындағыдай клиентті қашықтан сәйкестендіру: онда қарыз бөлімшеге бармай рәсімделеді.

Инвестициялық және брокерлік компания

Өнімдер мен инвестициялау шарттарының сипаттамасы, нарық аналитикасы мен шолулары, сарапшылар блогы, ақпаратты ашу бөлімі, шот ашуға немесе кеңес алуға өтінім. Өнімдер мен клиенттік деректер ішкі жүйелерде сақталса, сайт оларға API арқылы қосылады — BCC Invest жобасында солай жасалған.

Лизинг, бөліп төлеу және автоқаржыландыру

Аванс пен мерзімді ескеретін төлем калькуляторы, лизинг нысандарының немесе автокөліктердің каталогы, смартфоннан мақұлдауға өтінім. Мұндай сценарийдің мысалы — автокөліктерді халал бөліп төлеуге ұсынатын Tayyab Auto порталы. Автодилерлермен жұмыс істесеңіз, автодилерге арналған сайт бетін де қараңыз.

Банк және еншілес компаниялар

Банк үшін сайт әдетте үлкен экожүйенің бөлігі: интернет-банк, мобильді қосымша, процессинг. Біз жеке өнім сайты, науқанға арналған лендинг немесе банк жүйелерімен байланысқан еншілес компания сайты керек жерде іске қосыламыз.

Бухгалтерлік және консалтингтік қызметтер

Мұнда сараптама сатылады: нақты сұраныстарға арналған қызмет беттері, қызмет көрсету тарифтері, жиі қойылатын сұрақтарға жауаптар және кеңес алуға өтінім. Осындай сайтты «Главбух» бухгалтерлік есеп орталығына жасадық.

Қаржы сайтының функционалын кезең-кезеңімен арттырған ыңғайлы: алдымен түсінікті шарттар мен өтінімдерден бастап, онлайн рәсімдеу мен кабинетті екінші кезеңде қосуға болады. Risk Expert жобасы да осылай өрбіді: алдымен калькуляторлары бар корпоративтік бөлім, содан кейін жеке кабинет пен полистерді онлайн сату.

Калькулятор және өтінім

Калькулятор полис құнын, қарыз немесе лизинг бойынша төлемді формулалар мен тарифтер арқылы есептейді, ал оларды қызметкерлеріңіз бағдарламашысыз әкімшілік панельде өздері өзгертеді. Есеп нәтижесі өтінімге, ал өтінім өнім мен дереккөз белгісімен CRM-ге түседі — менеджер клиенттің не қалайтынын бірден көреді. Тарифтеу күрделі әрі ішкі жүйеде жүргізілсе, калькулятор есепті сол жерден API арқылы алады.

Онлайн рәсімдеу

Сауалнама, құжаттарды жүктеу, шартқа қол қою және төлем — клиент бүкіл жолды сайтта өтеді. Ол үшін Kaspi және банк эквайрингі арқылы онлайн төлемді (толығырақ — Kaspi және 1С интеграциясы бетінде), қашықтан сәйкестендіру сервистерін және ішкі жүйелеріңізді қосамыз. Тексерулер мен қадамдар жиынтығын комплаенс қызметіңіз анықтайды, ал біз оны интерфейсте іске асырамыз.

Клиенттің жеке кабинеті

Қолданыстағы полистер мен шарттар, төлем кестесі және онлайн өтеу, өтініштер тарихы, жүктеп алуға арналған құжаттар, полисті бір-екі басумен ұзарту. Кабинет пен онлайн рәсімдеу — бұл енді портал деңгейі, құнының бағдары — 800 000 ₸-ден бастап, толығырақ порталдар мен веб-сервистер әзірлеу бетінде. Тұрақты клиенттер үшін кабинетті мобильді қосымшада да қайталауға болады.

CRM және ішкі жүйелер

Өтінімдер сайт, байланыс орталығы мен кеңсе арасында жоғалмауы керек. Centras Insurance-те өтінімдер Битрикс24-ке түседі, BCC Invest сайты банктің ішкі жүйелерімен жұмыс істейді. Сайтты CRM-ге, 1С-ке немесе есеп жүйеңізге API арқылы қосамыз, ал процестер дайын CRM-ге сыймаса, жеке жүйе әзірлейміз — бизнесті автоматтандыру бетін қараңыз, 1 500 000 ₸-ден бастап.

Қаржы сайты клиенттердің дербес деректерімен, сомаларымен және құжаттарымен жұмыс істейді, сондықтан қауіпсіздікті алғашқы прототиптен бастап архитектураға енгіземіз.

• Қорғалған байланыс. Бүкіл сайтта HTTPS, формаларды спамнан және құпиясөз іріктеуден қорғау, жеке кабинетке кіру әрекеттерін шектеу.
• Рөлдер мен қолжетімділік. Менеджер тек өз өтінімдерін, маркетолог тек контентті, әкімші баптауларды көреді. Қызметкерлердің әрекеттері журналға жазылады.
• Деректерді сақтау. Дербес деректерге қойылатын талаптар мен қауіпсіздік қызметіңіздің саясатын ескеріп, Қазақстандағы хостингті таңдаймыз. Клиенттер жүктеген құжаттарды жария файлдардан бөлек, шектеулі қолжетімділікпен сақтаймыз.
• Келісімдер. Әр формада дербес деректерді өңдеуге келісім және құпиялылық саясатына сілтеме бар.
• Жаңартулар мен сақтық көшірмелер — 24 ай тегін техникалық сүйемелдеу аясында, кейін — қолдау шарты бойынша.

Сенім ашықтықтан да туады. Клиентке лицензияны, деректемелерді, қаржылық есептілікті, ережелер мен тарифтерді, басшылық пен байланыс деректерін көру маңызды. Ол үшін құжаттар мұрағаты жылдар мен түрлер бойынша сұрыпталған, іздеуі бар және әкімшілік панельден файлдарды оңай жүктеуге болатын ақпаратты ашу бөлімін жасаймыз — Centras Insurance сайтындағы құжаттар мен есептер сияқты. Қандай құжаттарды қай түрде жариялауды заңгерлеріңіз бен комплаенс анықтайды. Біз оларды орналастыру мен табу оңай болатын құрылым жасаймыз және жұмыс жоспарына келісуге уақыт қарастырамыз.

Адамдар компания атауын емес, өнімді іздейді: «көлік сақтандыру онлайн», «онлайн қарыз», «КАСКО бағасы», «арнайы техника лизингі». Сондықтан сайт құрылымын өнімдер төңірегінде құрамыз.

• Әр өнімге калькуляторы мен формасы бар жеке бет: мұндай беттер тек бренд бойынша емес, өнім сұраныстары бойынша да іздеуде көріне алады.
• Жиі қойылатын сұрақтарға жауаптар өнім беттерінде күмәнді қоңырауға дейін сейілтіп, беттің іздеу жүйелерінің кеңейтілген жауаптарына түсуіне көмектеседі.
• Өтінімдер аналитикасы. Мақсаттары белгіленген GA4, Яндекс Метрика және жарнама жүйелерінің пиксельдері: калькулятордағы есеп, өтінім, төлем. Қай арна жай басу емес, клиент әкелетіні көрінеді.
• Науқандарға арналған беттер — акциялар мен жаңа өнімдерге сол әкімшілік панельдегі жеке лендингтер.
• Үш тіл. Жеке URL мен мета-тегтері бар орыс, қазақ және ағылшын нұсқалары.
• Позицияларды жоғалтпай көшу. Ескі сайтты ауыстырғанда Risk Expert жобасындағыдай 301-редиректтерді баптап, мета-тегтерді көшіреміз.

Кейін сайтты SEO-жылжыту арқылы дамытуға болады. Сайтыңыз бұрыннан болса, аудиттен бастаңыз: жылдамдықты, индекстеуді, формаларды және клиенттің өтінімге дейінгі жолын тексереміз.

1. Зерттеу. Өнімдерді, сату арналарын, клиенттің есептеуден шартқа дейінгі жолын, ішкі жүйелер мен қауіпсіздік қызметінің талаптарын талдаймыз.
2. Құрылым және прототип. Сайт картасы, калькуляторлар логикасы, өтінімдер мен жеке кабинет сценарийлері. Функцияларды, кезеңдер мен мерзімдерді шартқа бекітеміз.
3. Дизайн. Фирмалық стильдегі байсалды әрі түсінікті интерфейс: шарттар мен сандар ұсақ шрифтсіз бірден оқылады.
4. Әзірлеу және интеграциялар. Өнімдерге, тарифтер мен құжаттарға арналған әкімшілік панель, калькуляторлар, формалар, CRM, төлем, ішкі жүйелер.
5. Тестілеу. Есептеулерді шекті мәндерде, формаларды, қолжетімділік құқықтарын және әртүрлі құрылғылардағы жылдамдықты тексереміз.
6. Іске қосу және сүйемелдеу. Жұмыс серверіне көшіру, аналитика, ескі сайттан редиректтер, 24 ай техникалық сүйемелдеу.

Қаржы саласындағы кейстеріміз бойынша мерзімдер: Tayyab Auto — 15 жұмыс күні, «Главбух» — 30 күн, BCC Invest — 50 жұмыс күні, Risk Expert — 50 күн, онлайн қарыз беретін CCLOAN порталы — 80 жұмыс күні. Нақты мерзімді брифтен кейін айтып, шартқа бекітеміз.

Басында мыналар керек болады: шарттары мен тарифтері көрсетілген өнімдер тізімі, калькуляторларға арналған формулалар, ашуға жататын құжаттар, брендбук, сондай-ақ ішкі жүйелер мен CRM-ге қолжетімділік немесе олардың API құжаттамасы.

Құны. Сақтандыру, микроқаржы, инвестициялық немесе лизинг компаниясының сайты — 500 000 ₸-ден бастап. Баға өнімдер мен калькуляторлар санына, тілдік нұсқаларға, интеграцияларға және құжаттар көлеміне байланысты. Аралас міндеттерге бағдар:

• онлайн рәсімдеуі, жеке кабинеті және күрделі калькуляторлары бар портал — 800 000 ₸-ден бастап;
• жеке CRM немесе өтінімдерді өңдеу жүйесі — 1 500 000 ₸-ден бастап.

Төлемді бөлуге болады: банксіз әрі артық төлемсіз бөліп төлеу, жобаға қарай 12 айға дейін. Алдын ала есеп — сайтқа тапсырыс беру бетінде.

• Қаржы секторындағы тәжірибе. Сақтандыру, инвестиция, микроқаржы, халал бөліп төлеу және бухгалтерлік қызметтер — клиент қандай сұрақ қоятынын және өтінім қалай өтуі керектігін білеміз.
• Сайт, портал және жүйелер бір командада. Корпоративтік сайт, жеке кабинет, CRM және мобильді қосымша — ортақ архитектурада.
• Үлгісіз өз кодымыз. Laravel, Vue және Nuxt, өнімдерге, тарифтер мен құжаттарға арналған жеке әкімшілік панель.
• Өз командамыз — дизайнерлер, әзірлеушілер мен SEO-мамандар, кеңсеміз Алматыда.
• Шарт және кепілдік. Шарт бойынша жұмыс істейміз, қауіпсіздік жаңартуларын қоса алғанда 24 ай кепілдік пен тегін техникалық сүйемелдеу береміз.
• Портфолиода 70-тен астам жоба.

Онлайн өнімдері жоқ классикалық компания сайты керек болса, корпоративтік сайт бетін, ал ескірген сайтты жаңарту үшін редизайн бетін қараңыз.